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财富管理与资产管理的区别是什么?

管理您的长期财务目标可能需要做很多工作。 许多专家和服务随时准备提供帮助,包括财富管理和资产管理服务。

尽管有许多相似之处,但这些服务也有不同的特点,因此有必要对其进行审查以了解哪些服务堪称典范。

资产管理更集中于客户的投资组合,而财富管理包括大学和 退休储蓄、投资和房地产。

继续阅读以了解您应该选择哪种服务。

财富管理基础

资料来源:rollingstone.com

财富管理是一个广义的术语。 这些服务包括从遗产规划和投资选择到大学甚至退休储蓄的一切。

它有助于管理您的个人或家庭财务,并提供对您当前财务状况的深入分析。

它旨在帮助客户最大限度地储蓄和积累财富。 您可能会遇到多种形式的财富管理。

这些经理提供的服务包括:

  • 教育规划
  • 税收筹划
  • 保险
  • 遗产规划
  • 遗产规划
  • 退休计划
  • 慈善捐赠

如您所见,财富管理有助于提高客户的总体货币稳定性,这样他们就无需寻找 3000贷款不良信用 通过改善财务状况来积累财富和储蓄。

之后,财富经理将确保您的储蓄和财富得到长期保护。 您如何为这些服务付费?

经理可能会按小时或固定费用收取费用。 有时,您支付一定比例的管理资产。

资产管理基础

来源:forbes.com

这是对您宝贵资产的管理。 它可以是什么? 您的资产可能包括您希望保护安全并增加投资的金融资产。

您的投资可能包括互惠基金、债券、股票和交易所交易基金——一切都将帮助您为未来积累财富并实现您的货币目标。

如果您求助于资产管理公司,专家会定义什么 投资类型 将最有效地帮助您增加储蓄并让您的钱为您工作。

如果您在选择如何分配资产或资产分配方面需要帮助,您可以选择资产管理公司。

专业人士将就您应如何组织投资以及应将投资组合的多少百分比用于固定收益和增长产品提供宝贵的见解。

您如何为这些服务付费? 费用在服务提供商之间有所不同,这些经理将在他们的管理下收取一定比例的资产。

财富管理与资产管理的区别

资料来源:whu.edu

的网络平台 美国总务管理局 提供提高房地产管理效率的政府计划清单。

具体活动包括支持联邦不动产委员会,帮助联邦机构遵守第 13327 号行政命令,跟踪不动产绩效的进展,提升联邦不动产概况管理系统,以及收集库存信息以支持总统的管理议程。

以下是财富管理与资产管理的区别。

  • 服务产品。 资产管理公司旨在为客户管理财务。 那些拥有足够资产的人想要明智地投资,可以向资产经理寻求帮助。 该专家将选择投资类型、开设必要的账户并进行交易。 客户将获得评估风险和选择共同基金、债券、ETF 和股票的帮助。 财富管理提供更广泛的财务建议,包括遗产规划、退休规划、保险保障、股票期权、责任问题、税务规划和信托管理。
  • 受托人地位。 客户需要了解他们与财务顾问的关系类型。 请记住,受托人为您的利益服务,财富管理机构倾向于为受托人服务。 一些资产管理公司提供此类服务,而另一些则不提供。
  • 补偿模型。 资产管理公司通常根据管理资产的百分比收取费用或佣金。 同时,财富管理机构一般按支持比例收费,但也可以按小时或固定收费。 有必要了解您需要为此类服务支付多少费用并比较您的选择。

哪些服务适合您?

资料来源:tatlerasia.com

资管行业过于集中。 这意味着集合基金和家庭没有太多选择,并且面临资产管理公司为其资金管理收取的费用。

我们从美国资产管理公共期权文章中发表的图表可以看出 罗斯福学院,三大资产管理公司分别是贝莱德、先锋和道富环球投资管理公司(SSGA)。

这三大巨头在资产管理公司持有的公司股权比例也有所提高的同时,也提高了它们之间的持股比例。

谈到这两个管理选项,您必须选择最适合您需要的那个。 您只需要投资方面的帮助吗? 如果您求助于资产管理公司,您可以为您的投资组合找到合适的投资机会。

额外的财务策略和问题将由您负责。 您是否打算通过整体方法进行个人理财?

选择一位负责从遗产规划到退休规划的各个财务方面的财富经理。

有时,您甚至可能需要这两位专家,具体取决于您的需要。 一些公司向客户提供两种财务管理选项。 当然,您仍然需要分别向每位专家支付费用。

很高兴您可以亲自咨询并决定哪位专业人员最有可能帮助您解决问题。

底线

今天为消费者提供财富管理和资产管理服务是有益的。 您的长期财务需求是什么?

如果您想要彻底的方法和帮助您的投资储蓄,您应该求助于资产经理。

如果您想要更全面的方法和更全面的金融服务,请选择财富管理公司。

你不能总是从一个人的头衔中看出他做了什么。 查看服务协议,查看我们的提示,并提出其他问题来决定哪位专家适合您。

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