Varlık Yönetimini Varlık Yönetiminden Ayıran Nedir?

Uzun vadeli finansal hedeflerinizi yönetmek çok fazla iş gerektirebilir. Varlık yönetimi ve varlık yönetimi hizmetleri de dahil olmak üzere birçok uzman ve hizmet yardıma hazırdır.

Pek çok benzerlik olsa da bu servislerin farklı özellikleri de var, bu yüzden hangi servisin örnek olduğunu anlamak için bunları incelemek gerekiyor.

Varlık yönetimi daha çok müşterinin yatırım portföyüne odaklanırken, varlık yönetimi üniversite ve Emeklilik tasarrufları, yatırımlar ve emlak.

Hangi hizmeti seçmeniz gerektiğini öğrenmek için okumaya devam edin.

Varlık Yönetiminin Temelleri

Kaynak: rollstone.com

Varlık yönetimi geniş bir terimdir. Bu tür hizmetler, emlak planlama ve yatırım seçeneklerinden üniversiteye ve hatta emeklilik tasarruflarına kadar her şeyi kapsar.

Kişisel veya aile mali durumunuzu yönetmenize yardımcı olur ve mevcut parasal durumunuzun derinlemesine bir analizini sunar.

Müşterinin tasarruflarını en üst düzeye çıkarmasına ve zenginlik oluşturmasına yardımcı olmayı amaçlar. Çeşitli servet yönetimi biçimleriyle karşılaşabilirsiniz.

Bu tür yöneticiler tarafından sağlanan hizmetler şunları içerir:

  • Eğitim planlaması
  • Vergi planlaması
  • Konut Sigortası
  • Emlak planlaması
  • Eski planlama
  • Emeklilik planı
  • Hayırsever bağış

Gördüğünüz gibi, varlık yönetimi, müşterinin genel parasal istikrarını iyileştirmeye yardımcı olur, böylece müşteri aramasına gerek kalmaz. 3000 kredi kötü kredi servet ve tasarruf oluşturmak için mali durumu iyileştirerek.

Bundan sonra, bir servet yöneticisi birikimlerinizin ve servetinizin uzun vadede korunmasını sağlayacaktır. Bu hizmetler için nasıl ödeme yaparsınız?

Yönetici, saatlik veya sabit bir ücret talep edebilir. Bazen, yönetim altındaki varlıkların bir yüzdesini ödersiniz.

Varlık Yönetiminin Temelleri

Kaynak: forbes.com

Bu, değerli varlıklarınızın yönetimidir. Ne olabilir? Varlıklarınız, güvende tutmak ve yatırımlarınızı büyütmek istediğiniz finansal varlıkları içerebilir.

Yatırımlarınız, gelecek için servet oluşturmanıza ve parasal hedeflerinize ulaşmanıza yardımcı olacak yatırım fonları, tahviller, hisse senetleri ve ETF'lerden oluşabilir.

Bir varlık yönetim şirketine başvurursanız, uzman neyin ne olduğunu belirleyecektir. yatırım türü tasarruflarınızı artırmanıza ve paranızın sizin için çalışmasını sağlamanıza yardımcı olmak için en iyi şekilde çalışacaktır.

Varlıklarınızı nasıl böleceğiniz veya tahsis edeceğiniz konusunda yardıma ihtiyacınız varsa, bir varlık yönetim firması seçebilirsiniz.

Profesyoneller, yatırımlarınızı nasıl düzenlemeniz gerektiği ve portföyünüzün yüzde kaçının sabit getirili ve büyüyen ürünler için kullanılması gerektiği konusunda değerli bilgiler sağlayacaktır.

Bu hizmetler için nasıl ödeme yaparsınız? Ücretler hizmet sağlayıcılar arasında değişir ve bu yöneticiler varlıklarınızın bir yüzdesini kendi yönetimleri altına alır.

Servet Yönetimi ve Varlık Yönetimi Arasındaki Fark

Kaynak: whu.edu

web platformu ABD Genel Hizmetler İdaresi emlak yönetiminin verimliliğini artıran hükümet programlarının bir listesini sağlar.

Spesifik faaliyetler arasında Federal Gayrimenkul Konseyi'nin desteklenmesi, federal kurumların 13327 sayılı İcra Emri'ne uymasına yardımcı olunması, gerçek mülk performansındaki ilerlemenin izlenmesi, Federal Gayrimenkul Profili Yönetim Sisteminin güçlendirilmesi ve Başkan'ın Yönetim Gündemini desteklemek için envanter bilgilerinin toplanması yer alır.

İşte servet yönetimini varlık yönetiminden ayıran hususlar.

  • Hizmet teklifi. Varlık yönetimi şirketleri, müşterileri için finansmanı yönetmeyi amaçlar. Akıllıca yatırım yapmak isteyen yeterli varlığa sahip olanlar, yardım için bir varlık yöneticisine başvurabilir. Bu uzman, yatırım türünü seçecek, gerekli hesabı açacak ve alım satım yapacaktır. Müşterilere, riskleri değerlendirme ve yatırım fonları, tahviller, ETF'ler ve hisse senetleri seçme konusunda yardım sunulacak. Servet yönetimi, mülk planlaması, emeklilik planlaması, sigorta koruması, hisse senedi seçenekleri, yükümlülük sorunları, vergi planlaması ve tröst yönetimi dahil olmak üzere daha geniş mali tavsiyeler sağlar.
  • Mütevelli Durumu. Müşterilerin bir finansal danışmanla olan ilişki türlerini anlamaları gerekir. Mütevellilerin sizin çıkarlarınız için çalıştığını ve servet yöneticilerinin mütevellilere hizmet etme eğiliminde olduğunu unutmayın. Bazı varlık yönetimi şirketleri bu tür hizmetler sunarken diğerleri sunmaz.
  • Tazminat Modeli. Varlık yöneticileri, genellikle yönetilen varlıkların yüzdesine dayalı olarak bir ücret veya komisyon alır. Aynı zamanda, servet yöneticileri genellikle destek yüzdesi üzerinden ücret talep ederler, ancak saatlik veya sabit ücretler de alabilirler. Bu tür hizmetler için ne kadar ödemeniz gerektiğini anlamak ve seçeneklerinizi karşılaştırmak gerekir.

Hangi Hizmetler Size Uygun?

Kaynak: tatlerasia.com

Varlık yönetimi endüstrisi çok yoğun. Bu, birleştirilmiş fonların ve hanelerin çok fazla seçeneğe sahip olmadığı ve para yönetimi için varlık yöneticileri tarafından alınan ücretlerle karşı karşıya olduğu anlamına gelir.

ABD'de Varlık Yönetimi için Kamu Seçeneği makalesinde yayınlanan tablodan da görebileceğimiz gibi Roosevelt Enstitüsü, en büyük üç varlık yöneticisi BlackRock, Vanguard ve State Street Global Advisors'dır (SSGA).

Bu üç dev, varlık yöneticilerinin sahip olduğu kurumsal sermaye yüzdesi de artırıldığında, aralarında sahip olunan mülkiyet yüzdesini artırdı.

Bu iki yönetim seçeneğinden bahsetmişken, ihtiyaçlarınıza en uygun olanı seçmelisiniz. Sadece yatırım konusunda yardıma mı ihtiyacınız var? Bir varlık yöneticisine yönelirseniz portföyünüze uygun yatırım fırsatları bulabilirsiniz.

Ek finansal stratejiler ve sorular sizin sorumluluğunuzda kalacaktır. Bütünsel bir yaklaşımla kişisel para yönetimi almayı mı planlıyorsunuz?

Emlak planlamasından emeklilik planlamasına kadar her türlü mali açıdan ücret alacak bir servet yöneticisi seçin.

Bazen ihtiyaçlarınıza bağlı olarak her iki uzmana da ihtiyacınız olabilir. Bazı şirketler müşterilere her iki finansal yönetim seçeneğini de sunar. Tabii yine de her bir uzmana ayrı ayrı ücret ödemeniz gerekecek.

Şahsen danışabilmeniz ve hangi uzmanın sorunlarınızı çözmenize büyük olasılıkla yardımcı olacağına karar verebilmeniz harika.

Alt çizgi

Bugün hem servet yönetimi hem de varlık yönetimi hizmetinin tüketicilere sunulması faydalıdır. Uzun vadeli finansal ihtiyaçlarınız nelerdir?

Kapsamlı bir yaklaşım ve yatırım tasarruflarınızla ilgili yardım istiyorsanız, bir varlık yöneticisine başvurmalısınız.

Daha bütünsel bir yaklaşım ve daha kapsamlı bir finansal hizmetler yelpazesi istiyorsanız, bir servet yöneticisi seçin.

Bir kişinin unvanından ne yaptığını her zaman anlayamazsınız. Hangi uzmanın size uygun olduğuna karar vermek için hizmet sözleşmesini kontrol edin, ipuçlarımıza bakın ve ek sorular sorun.

Dünya ve dünya, Dünya gezegenimizin bilinen ve bilinmeyen farklı gerçeklerini bulabileceğiniz bir yerdir. Site aynı zamanda dünya ile ilgili şeyleri de kapsayacaktır. Site, bilgi ve eğlence amacıyla gerçekleri ve bilgileri sağlamaya adamıştır.

Bize Ulaşın

Herhangi bir öneri ve sorunuz varsa, aşağıdaki ayrıntılardan bizimle iletişime geçebilirsiniz. Sizden haber almaktan çok mutlu olacağız.

duleweboffice [at] opptrends.com

Amazon Açıklaması

EarthNWorld.com, sitelere reklam vererek ve Amazon.com'a bağlantı vererek reklam ücretleri kazanmaları için bir araç sağlamak üzere tasarlanmış bir bağlı kuruluş reklam programı olan Amazon Services LLC Associates Programının bir katılımcısıdır. Amazon, Amazon logosu, AmazonSupply ve AmazonSupply logosu, Amazon.com, Inc. veya bağlı kuruluşlarının ticari markalarıdır.

Copyright © 2022

En üste