แพ็กเกจXNUMX

การบริหารความมั่งคั่งแตกต่างจากการบริหารสินทรัพย์อย่างไร?

การจัดการเป้าหมายทางการเงินระยะยาวของคุณอาจต้องใช้เวลามาก ผู้เชี่ยวชาญและบริการมากมายพร้อมให้ความช่วยเหลือ รวมถึงบริการด้านการบริหารความมั่งคั่งและการจัดการสินทรัพย์

แม้จะมีความคล้ายคลึงกันหลายประการ แต่บริการเหล่านี้ก็มีคุณลักษณะที่แตกต่างกัน ดังนั้นจึงจำเป็นต้องตรวจสอบเพื่อทำความเข้าใจว่าบริการใดเป็นแบบอย่างที่ดี

การจัดการสินทรัพย์เน้นที่พอร์ตการลงทุนของลูกค้ามากกว่า ในขณะที่การบริหารความมั่งคั่งรวมถึงวิทยาลัยและ การออมเพื่อการเกษียณการลงทุนและอสังหาริมทรัพย์

อ่านต่อเพื่อเรียนรู้ว่าคุณควรเลือกใช้บริการใด

พื้นฐานของการบริหารความมั่งคั่ง

ที่มา: rollingstone.com

การบริหารความมั่งคั่งเป็นคำที่กว้าง บริการดังกล่าวประกอบด้วยทุกอย่างตั้งแต่การวางแผนอสังหาริมทรัพย์และทางเลือกในการลงทุน ไปจนถึงวิทยาลัยและแม้แต่เงินออมเพื่อการเกษียณ

ช่วยจัดการการเงินส่วนบุคคลหรือครอบครัวของคุณและนำเสนอการวิเคราะห์เชิงลึกเกี่ยวกับสถานการณ์ทางการเงินในปัจจุบันของคุณ

มีจุดมุ่งหมายเพื่อช่วยลูกค้าเพิ่มการออมและสร้างความมั่งคั่ง คุณอาจพบรูปแบบการบริหารความมั่งคั่งหลายรูปแบบ

บริการที่จัดทำโดยผู้จัดการดังกล่าวประกอบด้วย:

  • การวางแผนการศึกษา
  • การวางแผนภาษี
  • ประกันภัย
  • การวางแผนอสังหาริมทรัพย์
  • การวางแผนมรดก
  • การวางแผนเกษียณอายุ
  • ทำบุญตักบาตร

อย่างที่คุณเห็น การบริหารความมั่งคั่งช่วยปรับปรุงเสถียรภาพทางการเงินโดยทั่วไปของลูกค้า ดังนั้นพวกเขาจึงไม่ต้องค้นหา เงินกู้ 3000 เครดิตไม่ดี ด้วยการปรับปรุงสถานการณ์ทางการเงินเพื่อสร้างความมั่งคั่งและการออม

หลังจากนั้น ผู้จัดการความมั่งคั่งจะทำให้แน่ใจว่าเงินออมและความมั่งคั่งของคุณจะได้รับการคุ้มครองในระยะยาว คุณจะชำระค่าบริการเหล่านี้อย่างไร?

ผู้จัดการอาจเรียกเก็บเงินรายชั่วโมงหรือค่าธรรมเนียมคงที่ บางครั้งคุณจ่ายเป็นเปอร์เซ็นต์ของสินทรัพย์ที่อยู่ภายใต้การจัดการ

พื้นฐานของการจัดการสินทรัพย์

ที่มา: forbes.com

นี่คือการจัดการทรัพย์สินมีค่าของคุณ จะเป็นอะไรได้บ้าง? สินทรัพย์ของคุณอาจรวมถึงการถือครองทางการเงินที่คุณต้องการรักษาความปลอดภัยและเพิ่มการลงทุนของคุณ

การลงทุนของคุณอาจประกอบด้วยกองทุนรวม พันธบัตร หุ้น และ ETF ทุกสิ่งที่จะช่วยคุณสร้างความมั่งคั่งสำหรับอนาคตและบรรลุเป้าหมายทางการเงินของคุณ

หากคุณหันไปหาบริษัทจัดการสินทรัพย์ ผู้เชี่ยวชาญจะเป็นผู้กำหนดว่าอะไร ประเภทการลงทุน จะทำงานอย่างดีที่สุดเพื่อช่วยเพิ่มเงินออมและทำให้เงินทำงานแทนคุณ

หากคุณต้องการความช่วยเหลือในการเลือกวิธีการแบ่งทรัพย์สินหรือการจัดสรร คุณอาจเลือกบริษัทจัดการสินทรัพย์

ผู้เชี่ยวชาญจะให้ข้อมูลเชิงลึกที่มีคุณค่าเกี่ยวกับวิธีการจัดระเบียบการลงทุนของคุณ และสัดส่วนของพอร์ตโฟลิโอของคุณควรใช้สำหรับผลิตภัณฑ์ตราสารหนี้และการเติบโต

คุณจะชำระค่าบริการเหล่านี้อย่างไร? ค่าธรรมเนียมจะแตกต่างกันไปตามผู้ให้บริการ และผู้จัดการเหล่านี้จะนำทรัพย์สินของคุณไปอยู่ภายใต้การจัดการของพวกเขา

ความแตกต่างระหว่างการบริหารความมั่งคั่งและการบริหารสินทรัพย์

ที่มา: whu.edu

เว็บแพลตฟอร์มของ การบริหารบริการทั่วไปของสหรัฐอเมริกา จัดทำรายการโครงการของรัฐบาลที่เพิ่มประสิทธิภาพการจัดการอสังหาริมทรัพย์

กิจกรรมเฉพาะรวมถึงการสนับสนุน Federal Real Property Council ช่วยให้หน่วยงานของรัฐบาลกลางปฏิบัติตามคำสั่งผู้บริหาร 13327 ติดตามความคืบหน้าเกี่ยวกับประสิทธิภาพของทรัพย์สินจริง ส่งเสริมระบบการจัดการโปรไฟล์อสังหาริมทรัพย์ของรัฐบาลกลาง และรวบรวมข้อมูลสินค้าคงคลังเพื่อสนับสนุนวาระการจัดการของประธานาธิบดี

นี่คือแง่มุมที่ทำให้การจัดการความมั่งคั่งแตกต่างจากการจัดการสินทรัพย์

  • การให้บริการ. บริษัทหลักทรัพย์จัดการกองทุนมีเป้าหมายที่จะจัดการทางการเงินให้กับลูกค้าของตน ผู้ที่มีสินทรัพย์เพียงพอและต้องการลงทุนอย่างชาญฉลาดอาจขอความช่วยเหลือจากผู้จัดการสินทรัพย์ ผู้เชี่ยวชาญนี้จะเลือกประเภทของการลงทุน เปิดบัญชีที่จำเป็น และทำการซื้อขาย ลูกค้าจะได้รับความช่วยเหลือในการประเมินความเสี่ยงและเลือกกองทุนรวม พันธบัตร ETF และหุ้น การบริหารความมั่งคั่งจะให้คำแนะนำทางการเงินที่กว้างขึ้น รวมถึงการวางแผนอสังหาริมทรัพย์ การวางแผนการเกษียณอายุ การคุ้มครองการประกันภัย การเลือกหุ้น ปัญหาหนี้สิน การวางแผนภาษี และการจัดการความน่าเชื่อถือ
  • สถานะความไว้วางใจ ลูกค้าจำเป็นต้องเข้าใจประเภทความสัมพันธ์ของพวกเขากับที่ปรึกษาทางการเงิน โปรดจำไว้ว่าผู้ที่ไว้วางใจทำงานเพื่อผลประโยชน์ของคุณและผู้จัดการความมั่งคั่งมักจะให้บริการผู้ที่ไว้วางใจ บลจ. บางแห่งเสนอบริการดังกล่าว ในขณะที่บางแห่งไม่มี
  • รูปแบบการชดเชย โดยทั่วไปแล้วผู้จัดการสินทรัพย์จะเรียกเก็บค่าธรรมเนียมหรือค่าคอมมิชชันตามเปอร์เซ็นต์ของสินทรัพย์ภายใต้การจัดการ ในขณะเดียวกัน ผู้จัดการความมั่งคั่งมักเรียกเก็บค่าธรรมเนียมตามเปอร์เซ็นต์ของการสนับสนุน แต่ก็สามารถเรียกเก็บค่าธรรมเนียมรายชั่วโมงหรือค่าธรรมเนียมคงที่ได้เช่นกัน จำเป็นต้องเข้าใจว่าคุณต้องจ่ายค่าบริการดังกล่าวเป็นจำนวนเท่าใดและเปรียบเทียบตัวเลือกของคุณ

บริการใดที่เหมาะกับคุณ

ที่มา: tatlerasia.com

อุตสาหกรรมการจัดการสินทรัพย์มีความเข้มข้นมากเกินไป หมายความว่ากองทุนรวมและครัวเรือนไม่มีทางเลือกมากนักและต้องเผชิญกับค่าธรรมเนียมที่เรียกเก็บโดยผู้จัดการสินทรัพย์สำหรับการจัดการเงินของพวกเขา

ดังที่เราเห็นได้จากแผนภูมิที่เผยแพร่ในบทความ Public Option for Asset Management ในสหรัฐอเมริกาโดย สถาบันรูสเวลต์ผู้จัดการสินทรัพย์ที่ใหญ่ที่สุดสามราย ได้แก่ BlackRock, Vanguard และ State Street Global Advisors (SSGA)

ยักษ์ใหญ่ทั้งสามนี้ได้เพิ่มเปอร์เซ็นต์การถือครองระหว่างพวกเขาเมื่อเปอร์เซ็นต์ของส่วนของผู้ถือหุ้นขององค์กรที่ถือโดยผู้จัดการสินทรัพย์ก็เพิ่มขึ้นเช่นกัน

เมื่อพูดถึงตัวเลือกการจัดการทั้งสองนี้ คุณต้องเลือกตัวเลือกที่เหมาะกับความต้องการของคุณมากที่สุด คุณแค่ต้องการความช่วยเหลือในการลงทุนหรือไม่? คุณสามารถค้นหาโอกาสการลงทุนที่เหมาะสมสำหรับพอร์ตโฟลิโอของคุณหากคุณหันไปหาผู้จัดการสินทรัพย์

กลยุทธ์และคำถามทางการเงินเพิ่มเติมจะเป็นความรับผิดชอบของคุณ คุณวางแผนที่จะรับการจัดการเงินส่วนบุคคลด้วยวิธีการแบบองค์รวมหรือไม่?

เลือกผู้จัดการความมั่งคั่งที่จะดูแลเรื่องการเงินทุกด้าน ตั้งแต่การวางแผนอสังหาริมทรัพย์ไปจนถึงการวางแผนเกษียณ

บางครั้งคุณอาจต้องการผู้เชี่ยวชาญทั้งสองขึ้นอยู่กับความต้องการของคุณ บางบริษัทเสนอทั้งทางเลือกในการจัดการทางการเงินแก่ลูกค้า แน่นอน คุณยังคงต้องจ่ายค่าธรรมเนียมให้กับผู้เชี่ยวชาญแต่ละคนแยกกัน

เป็นเรื่องดีที่คุณสามารถปรึกษาด้วยตนเองและตัดสินใจว่าผู้เชี่ยวชาญคนใดจะช่วยคุณแก้ปัญหาของคุณได้มากที่สุด

บรรทัดด้านล่าง

การมีทั้งบริการจัดการความมั่งคั่งและการจัดการสินทรัพย์พร้อมให้บริการแก่ผู้บริโภคในปัจจุบันจะเป็นประโยชน์ ความต้องการทางการเงินระยะยาวของคุณคืออะไร?

หากคุณต้องการแนวทางอย่างละเอียดและความช่วยเหลือเกี่ยวกับการออมการลงทุนของคุณ คุณควรติดต่อผู้จัดการสินทรัพย์

เลือกผู้จัดการความมั่งคั่งหากคุณต้องการแนวทางแบบองค์รวมและบริการทางการเงินที่ครอบคลุมมากขึ้น

คุณไม่สามารถบอกได้เสมอว่าคนๆ หนึ่งทำอะไรจากชื่อของพวกเขา ตรวจสอบข้อตกลงในการให้บริการ ดูเคล็ดลับของเรา และถามคำถามเพิ่มเติมเพื่อตัดสินใจว่าผู้เชี่ยวชาญคนใดเหมาะสมกับคุณ

โลกและโลกเป็นสถานที่ที่คุณสามารถค้นหาข้อเท็จจริงต่าง ๆ ที่รู้จักและไม่รู้จักของโลกของเรา เว็บไซต์นี้ยังครอบคลุมถึงสิ่งที่เกี่ยวข้องกับโลก ไซต์นี้จัดทำขึ้นเพื่อให้ข้อเท็จจริงและข้อมูลเพื่อความรู้และความบันเทิง

ติดต่อเรา

หากคุณมีข้อเสนอแนะและข้อสงสัยใด ๆ คุณสามารถติดต่อเราตามรายละเอียดด้านล่าง เราจะมีความสุขมากที่ได้ยินจากคุณ

duleweboffice [ที่] opptrends.com

การเปิดเผยข้อมูลของอเมซอน

EarthNWorld.com เป็นผู้มีส่วนร่วมในโปรแกรม Amazon Services LLC Associates ซึ่งเป็นโปรแกรมโฆษณาในเครือที่ออกแบบมาเพื่อให้เว็บไซต์ได้รับค่าธรรมเนียมการโฆษณาโดยการโฆษณาและเชื่อมโยงกับ Amazon.com Amazon, โลโก้ Amazon, AmazonSupply และโลโก้ AmazonSupply เป็นเครื่องหมายการค้าของ Amazon.com, Inc. หรือบริษัทในเครือ

ลิขสิทธิ์© 2022

ไปด้านบน