Företag

Vad skiljer Wealth Management från Asset Management?

Att hantera dina långsiktiga ekonomiska mål kan ta mycket arbete. Många specialister och tjänster är redo att hjälpa till, inklusive förmögenhetsförvaltning och tillgångsförvaltningstjänster.

Även om det finns många likheter, har dessa tjänster också olika funktioner, så det är nödvändigt att granska dem för att förstå vilken tjänst som är exemplarisk.

Kapitalförvaltningen är mer koncentrerad till kundens investeringsportfölj, medan förmögenhetsförvaltningen omfattar högskola och pensionssparande, investeringar och fastigheter.

Fortsätt läsa för att lära dig vilken tjänst du ska välja.

Grunderna i förmögenhetsförvaltning

Källa: rollingstone.com

Förmögenhetsförvaltning är ett brett begrepp. Sådana tjänster omfattar allt från fastighetsplanering och investeringsalternativ till college och till och med pensionssparande.

Det hjälper till att hantera din personliga eller familjeekonomi och erbjuder en djupgående analys av din nuvarande monetära situation.

Det syftar till att hjälpa kunden att maximera sina besparingar och bygga upp välstånd. Du kan stöta på flera former av förmögenhetsförvaltning.

Tjänsterna som tillhandahålls av sådana chefer omfattar:

  • Utbildningsplanering
  • Skatteplanering
  • Försäkring
  • Fastighetsplanering
  • Arv planering
  • Pensionering planering
  • Välgörenhet

Som du kan se hjälper förmögenhetsförvaltning att förbättra kundens allmänna monetära stabilitet så att de inte behöver söka efter en 3000 lån dålig kredit genom att förbättra den finansiella situationen för att bygga upp välstånd och sparande.

Efter det kommer en förmögenhetsförvaltare att se till att dina besparingar och förmögenheter är skyddade på lång sikt. Hur betalar du för dessa tjänster?

Chefen kan ta ut en timavgift eller en fast avgift. Ibland betalar du en procentandel av tillgångar som är under förvaltning.

Grunderna i Asset Management

Källa: forbes.com

Detta är hanteringen av dina värdefulla tillgångar. Vad kan det vara? Dina tillgångar kan innefatta finansiella innehav som du vill hålla säkra och öka dina investeringar.

Dina investeringar kan bestå av fonder, obligationer, aktier och ETF:er – allt som hjälper dig att bygga upp välstånd för framtiden och nå dina monetära mål.

Om du vänder dig till ett kapitalförvaltningsbolag kommer specialisten att definiera vad typ av investeringar kommer att fungera bäst för att hjälpa dig att öka dina besparingar och få dina pengar att fungera för dig.

Om du behöver hjälp med att välja hur du ska fördela dina tillgångar eller deras allokering, kan du välja ett kapitalförvaltningsföretag.

Proffsen kommer att ge värdefulla insikter om hur du bör organisera dina investeringar och hur stor andel av din portfölj som ska användas för ränte- och tillväxtprodukter.

Hur betalar du för dessa tjänster? Avgifterna varierar mellan tjänsteleverantörer, och dessa förvaltare kommer att ta en procentandel av dina tillgångar under sin förvaltning.

Skillnaden mellan Wealth Management och Asset Management

Källa: whu.edu

Webbplattformen för US General Services Administration ger en lista över statliga program som ökar effektiviteten i fastighetsförvaltningen.

Specifika aktiviteter inkluderar att stödja Federal Real Property Council, hjälpa federala myndigheter att följa verkställande order 13327, spåra framstegen med faktiska fastighetsprestanda, stärka Federal Real Property Profile Management System och samla in lagerinformation för att stödja presidentens förvaltningsagenda.

Här är de aspekter som skiljer förmögenhetsförvaltning från kapitalförvaltning.

  • Serviceerbjudande. Kapitalförvaltningsbolag strävar efter att hantera ekonomin för sina kunder. De med tillräckligt med tillgångar som vill investera klokt kan vända sig till en kapitalförvaltare för att få hjälp. Denna specialist kommer att välja typ av investering, öppna det nödvändiga kontot och göra affärer. Kunderna kommer att erbjudas hjälp med att utvärdera risker och välja fonder, obligationer, ETF:er och aktier. Förmögenhetsförvaltning ger bredare finansiell rådgivning, inklusive fastighetsplanering, pensionsplanering, försäkringsskydd, aktieoptioner, ansvarsfrågor, skatteplanering och förvaltning av förtroende.
  • Förtroendestatus. Kunder måste förstå sin typ av relation med en finansiell rådgivare. Kom ihåg att förtroendemän arbetar i dina intressen, och förmögenhetsförvaltare tenderar att tjäna förtroendemän. Vissa kapitalförvaltningsbolag erbjuder sådana tjänster, medan andra inte gör det.
  • Kompensationsmodell. Kapitalförvaltare tar vanligtvis ut en avgift eller en provision baserat på andelen tillgångar som förvaltas. Samtidigt tar förmögenhetsförvaltare i allmänhet avgifter på andelen stöd, men de kan också ta ut tim- eller fasta avgifter. Det är nödvändigt att förstå hur mycket du måste betala för sådana tjänster och jämföra dina alternativ.

Vilka tjänster passar dig?

Källa: tatlerasia.com

Kapitalförvaltningsbranschen är för koncentrerad. Det betyder att poolade fonder och hushåll inte har många alternativ och att de tar ut avgifter från kapitalförvaltare för sin penningförvaltning.

Som vi kan se från diagrammet publicerat i artikeln Public Option for Asset Management i USA av Roosevelt Institute, de tre största kapitalförvaltarna är BlackRock, Vanguard och State Street Global Advisors (SSGA).

Dessa tre jättar har ökat andelen ägande mellan dem när andelen företagskapital som innehas av kapitalförvaltare också har ökat.

På tal om dessa två hanteringsalternativ måste du välja det som bäst passar dina behov. Behöver du bara hjälp med att investera? Du kan hitta lämpliga investeringsmöjligheter för din portfölj om du vänder dig till en kapitalförvaltare.

Ytterligare finansiella strategier och frågor kommer att förbli ditt ansvar. Planerar du att få personlig pengahantering med ett helhetsgrepp?

Välj en förmögenhetsförvaltare som tar betalt för alla ekonomiska aspekter, från fastighetsplanering till pensionsplanering.

Ibland kan du till och med behöva båda specialisterna, beroende på dina behov. Vissa företag erbjuder båda alternativen för ekonomisk förvaltning till kunder. Naturligtvis kommer du fortfarande att behöva betala avgifter till varje specialist separat.

Det är bra att du kan konsultera personligen och bestämma vilken professionell som med största sannolikhet kommer att hjälpa dig att lösa dina problem.

The Bottom Line

Det är fördelaktigt att ha både förmögenhetsförvaltning och tillgångsförvaltning tillgängliga för konsumenter idag. Vilka är dina långsiktiga ekonomiska behov?

Vill du ha ett grundligt förhållningssätt och hjälp med ditt investeringssparande bör du vända dig till en kapitalförvaltare.

Välj en förmögenhetsförvaltare om du vill ha ett mer helhetsgrepp och ett mer heltäckande utbud av finansiella tjänster.

Man kan inte alltid se vad en person gör utifrån sin titel. Kontrollera serviceavtalet, titta igenom våra tips och ställ ytterligare frågor för att avgöra vilken specialist som passar dig.

Jorden och världen är en plats där du kan hitta olika kända och okända fakta om vår planet Jorden. Sajten ska också täcka saker som är relaterade till världen. Webbplatsen är dedikerad till att tillhandahålla fakta och information för kunskaps- och underhållningsändamål.

Kontakta Oss

Om du har några förslag och frågor kan du kontakta oss på nedanstående detaljer. Vi kommer mycket gärna att höra från dig.

duleweboffice [at] opptrends.com

Amazon avslöjande

EarthNWorld.com är deltagare i Amazon Services LLC Associates Program, ett affiliate-annonseringsprogram som är utformat för att tillhandahålla ett sätt för webbplatser att tjäna reklamavgifter genom att annonsera och länka till Amazon.com. Amazon, Amazon-logotypen, AmazonSupply och AmazonSupply-logotypen är varumärken som tillhör Amazon.com, Inc. eller dess dotterbolag.

Copyright © 2022

Uppåt