Управление вашими долгосрочными финансовыми целями может потребовать много работы. Многие специалисты и сервисы готовы помочь, в том числе услуги по доверительному управлению и управлению активами.
Несмотря на то, что у этих сервисов много общего, они также имеют разные функции, поэтому необходимо просмотреть их, чтобы понять, какой сервис является образцовым.
Управление активами в большей степени сосредоточено на инвестиционном портфеле клиента, в то время как управление активами включает обучение в колледже и пенсионные накопления, инвестиции и недвижимость.
Продолжайте читать, чтобы узнать, какую услугу вам следует выбрать.
Основы управления капиталом
Источник: Rollingstone.com
Управление капиталом — это широкое понятие. Такие услуги включают в себя все: от планирования недвижимости и вариантов инвестиций до колледжа и даже пенсионных сбережений.
Он помогает управлять вашими личными или семейными финансами и предлагает углубленный анализ вашей текущей денежной ситуации.
Он направлен на то, чтобы помочь клиенту максимизировать свои сбережения и увеличить богатство. Вы можете столкнуться с несколькими формами управления капиталом.
Услуги, предоставляемые такими менеджерами, включают:
- Планирование образования
- Планирование налогов
- Страхование
- Планирование недвижимости
- Устаревшее планирование
- Пенсионное планирование
- Благотворительность
Как видите, управление капиталом помогает улучшить общую денежную стабильность клиента, чтобы ему не приходилось искать 3000 кредит плохой кредит путем улучшения финансового положения для создания богатства и сбережений.
После этого управляющий капиталом обеспечит долгосрочную защиту ваших сбережений и богатства. Как вы оплачиваете эти услуги?
Менеджер может взимать почасовую или фиксированную плату. Иногда вы платите процент от активов, находящихся под управлением.
Основы управления активами
Источник: forbes.com
Это управление вашими ценными активами. Что это может быть? Ваши активы могут включать в себя финансовые активы, которые вы хотите сохранить и увеличить свои инвестиции.
Ваши инвестиции могут включать паевые инвестиционные фонды, облигации, акции и ETF — все, что поможет вам накопить богатство в будущем и достичь ваших денежных целей.
Если вы обратитесь в компанию по управлению активами, специалист определит, что тип инвестиций будет работать лучше всего, чтобы помочь вам увеличить ваши сбережения и заставить ваши деньги работать на вас.
Если вам нужна помощь в выборе того, как вы должны разделить свои активы или их распределение, вы можете выбрать фирму по управлению активами.
Профессионалы предоставят ценную информацию о том, как вам следует организовать свои инвестиции и какой процент вашего портфеля следует использовать для продуктов с фиксированным доходом и продуктов роста.
Как вы оплачиваете эти услуги? Сборы варьируются в зависимости от поставщиков услуг, и эти менеджеры возьмут процент ваших активов под свое управление.
Разница между управлением капиталом и управлением активами
Источник: whu.edu
Веб-платформа Управление общего обслуживания США приводит список государственных программ, повышающих эффективность управления недвижимостью.
Конкретные мероприятия включают поддержку Федерального совета по недвижимости, помощь федеральным агентствам в соблюдении указа президента № 13327, отслеживание прогресса в фактической работе с недвижимостью, повышение эффективности Федеральной системы управления профилями недвижимости и сбор инвентарной информации для поддержки программы управления президента.
Вот аспекты, которые отличают управление капиталом от управления активами.
- Предложение услуг. Компании по управлению активами стремятся управлять финансами своих клиентов. Те, у кого достаточно активов и кто хочет инвестировать с умом, могут обратиться за помощью к управляющему активами. Этот специалист выберет тип инвестиций, откроет необходимый счет и проведет сделки. Клиентам будет предложена помощь в оценке рисков и выборе взаимных фондов, облигаций, ETF и акций. Управление капиталом предоставляет более широкие финансовые консультации, включая планирование имущества, пенсионное планирование, страховую защиту, опционы на акции, вопросы ответственности, налоговое планирование и доверительное управление.
- Доверительный статус. Клиенты должны понимать свой тип отношений с финансовым консультантом. Помните, что фидуциары работают в ваших интересах, а управляющие активами, как правило, служат фидуциариям. Некоторые компании по управлению активами предлагают такие услуги, а другие нет.
- Компенсационная модель. Управляющие активами обычно взимают плату или комиссию в зависимости от процента активов, находящихся под управлением. В то же время управляющие активами обычно взимают плату за процент поддержки, но они также могут взимать почасовую или фиксированную плату. Необходимо понять, сколько вам придется заплатить за такие услуги, и сравнить свои возможности.
Какие услуги подходят именно вам?
Источник: tatlerasia.com
Индустрия управления активами слишком сконцентрирована. Это означает, что объединенные фонды и домохозяйства не имеют большого количества вариантов и сталкиваются с комиссией, взимаемой управляющими активами за управление своими деньгами.
Как видно из диаграммы, опубликованной в статье Public Option for Asset Management in the United States Институт Рузвельта, тремя крупнейшими управляющими активами являются BlackRock, Vanguard и State Street Global Advisors (SSGA).
Эти три гиганта увеличили долю собственности между собой, когда также увеличилась доля корпоративного капитала, принадлежащего управляющим активами.
Говоря об этих двух вариантах управления, вы должны выбрать тот, который лучше всего соответствует вашим потребностям. Вам просто нужна помощь с инвестированием? Вы можете найти подходящие инвестиционные возможности для своего портфеля, если обратитесь к управляющему активами.
Дополнительные финансовые стратегии и вопросы останутся под вашей ответственностью. Планируете ли вы получить управление личными деньгами с целостным подходом?
Выберите управляющего капиталом, который возьмет на себя все финансовые аспекты, от планирования имущества до пенсионного планирования.
Иногда вам могут даже понадобиться оба специалиста, в зависимости от ваших потребностей. Некоторые компании предлагают клиентам оба варианта финансового управления. Конечно, вам все равно нужно будет платить гонорары каждому специалисту отдельно.
Здорово, что вы можете проконсультироваться лично и решить, какой специалист, скорее всего, поможет вам решить ваши вопросы.
Выводы
Сегодня выгодно, чтобы потребителям были доступны как услуги по управлению капиталом, так и услуги по управлению активами. Каковы ваши долгосрочные финансовые потребности?
Если вам нужен тщательный подход и помощь с вашими инвестиционными сбережениями, вам следует обратиться к управляющему активами.
Выберите управляющего капиталом, если вам нужен более целостный подход и более широкий спектр финансовых услуг.
Вы не всегда можете сказать, чем человек занимается по его титулу. Ознакомьтесь с договором на обслуживание, ознакомьтесь с нашими советами и задайте дополнительные вопросы, чтобы решить, какой специалист вам подходит.
