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O que distingue Wealth Management de Asset Management?

Gerenciar suas metas financeiras de longo prazo pode dar muito trabalho. Muitos especialistas e serviços estão prontos para ajudar, incluindo gestão de patrimônio e serviços de gestão de ativos.

Embora existam muitas semelhanças, esses serviços também possuem características diferentes, por isso é necessário analisá-los para entender qual serviço é exemplar.

A gestão de ativos concentra-se mais na carteira de investimentos do cliente, enquanto a gestão de patrimônio inclui faculdade e poupança de aposentadoria, investimentos e imóveis.

Continue lendo para saber qual serviço você deve optar.

Os fundamentos da gestão de patrimônio

Fonte: rollingstone.com

Gestão de patrimônio é um termo amplo. Esses serviços abrangem tudo, desde planejamento imobiliário e opções de investimento até faculdade e até poupança para aposentadoria.

Ajuda a gerir as suas finanças pessoais ou familiares e oferece uma análise aprofundada da sua situação monetária atual.

Destina-se a ajudar o cliente a maximizar suas economias e construir riqueza. Você pode encontrar várias formas de gerenciamento de patrimônio.

Os serviços prestados por tais administradores compreendem:

  • Planejamento educacional
  • Planejamento tributário
  • Seguro
  • Planeamento Patrimonial
  • Planejamento legado
  • Planejamento de aposentadoria
  • Doações de caridade

Como você pode ver, a gestão de patrimônio ajuda a melhorar a estabilidade monetária geral do cliente para que ele não precise procurar um 3000 empréstimo crédito ruim melhorando a situação financeira para construir riqueza e poupança.

Depois disso, um gerente de patrimônio garantirá que suas economias e patrimônio sejam protegidos a longo prazo. Como você paga por esses serviços?

O gerente pode cobrar uma taxa horária ou fixa. Às vezes, você paga uma porcentagem dos ativos sob gestão.

Noções básicas de gerenciamento de ativos

Fonte: forbes.com

Esta é a gestão de seus ativos valiosos. O que pode ser? Seus ativos podem incluir participações financeiras que você deseja manter seguras e aumentar seus investimentos.

Seus investimentos podem incluir fundos mútuos, títulos, ações e ETFs – tudo o que o ajudará a construir riqueza para o futuro e atingir suas metas monetárias.

Se você recorrer a uma gestora de ativos, o especialista definirá o que tipo de investimentos funcionará melhor para ajudá-lo a aumentar suas economias e fazer seu dinheiro trabalhar para você.

Se você precisar de ajuda para selecionar como deve dividir seus ativos ou sua alocação, pode optar por uma empresa de gestão de ativos.

Os profissionais fornecerão informações valiosas sobre como você deve organizar seus investimentos e qual porcentagem de sua carteira deve ser usada para produtos de renda fixa e crescimento.

Como você paga por esses serviços? As taxas variam entre os provedores de serviços, e esses gerentes terão uma porcentagem de seus ativos sob sua gestão.

A diferença entre Wealth Management e Asset Management

Fonte: whu.edu

A plataforma web da Administração de Serviços Gerais dos EUA fornece uma lista de programas governamentais que aumentam a eficiência da gestão imobiliária.

As atividades específicas incluem o apoio ao Conselho Federal de Propriedade Imobiliária, ajudando as agências federais a cumprir a Ordem Executiva 13327, acompanhando o progresso no desempenho real da propriedade, impulsionando o Sistema Federal de Gerenciamento de Perfil Imobiliário e coletando informações de inventário para apoiar a Agenda de Gestão do Presidente.

Aqui estão os aspectos que distinguem a gestão de patrimônio da gestão de ativos.

  • Oferta de serviço. As empresas de gestão de ativos visam administrar as finanças de seus clientes. Aqueles com ativos suficientes que desejam investir com sabedoria podem recorrer a um gerente de ativos para obter ajuda. Este especialista escolherá o tipo de investimento, abrirá a conta necessária e fará as negociações. Os clientes receberão assistência na avaliação de riscos e na seleção de fundos mútuos, títulos, ETFs e ações. A gestão de patrimônio fornece consultoria financeira mais ampla, incluindo planejamento imobiliário, planejamento de aposentadoria, proteção de seguro, opções de ações, questões de responsabilidade, planejamento tributário e gestão fiduciária.
  • Estatuto Fiduciário. Os clientes precisam entender seu tipo de relacionamento com um consultor financeiro. Lembre-se de que os fiduciários trabalham em seu interesse e os gestores de patrimônio tendem a servir os fiduciários. Algumas empresas de gestão de ativos oferecem esses serviços, enquanto outras não.
  • Modelo de Remuneração. Os gestores de ativos normalmente cobram uma taxa ou comissão com base na porcentagem de ativos sob gestão. Ao mesmo tempo, os gerentes de patrimônio geralmente cobram taxas sobre a porcentagem de suporte, mas também podem cobrar taxas por hora ou fixas. É necessário entender quanto você tem que pagar por tais serviços e comparar suas opções.

Quais serviços são adequados para você?

Fonte: tatlerasia.com

A indústria de gestão de ativos é muito concentrada. Isso significa que os fundos conjuntos e as famílias não têm muitas opções e enfrentam taxas cobradas pelos gestores de ativos pela gestão de seu dinheiro.

Como podemos ver no gráfico publicado no artigo Public Option for Asset Management in the United States de Instituto Roosevelt, os três maiores gestores de ativos são BlackRock, Vanguard e State Street Global Advisors (SSGA).

Esses três gigantes aumentaram a porcentagem de propriedade mantida entre eles quando a porcentagem de patrimônio corporativo detida pelos gestores de ativos também aumentou.

Falando sobre essas duas opções de gerenciamento, você deve escolher aquela que melhor se adapta às suas necessidades. Você só precisa de ajuda para investir? Você pode encontrar oportunidades de investimento adequadas para o seu portfólio se recorrer a um gestor de ativos.

Estratégias e questões financeiras adicionais permanecerão sob sua responsabilidade. Você está planejando obter gerenciamento de dinheiro pessoal com uma abordagem holística?

Escolha um gestor de patrimônio que cobre todos os aspectos financeiros, desde o planejamento patrimonial até o planejamento da aposentadoria.

Às vezes, você pode até precisar de ambos os especialistas, dependendo de suas necessidades. Algumas empresas oferecem ambas as opções de gestão financeira aos clientes. Obviamente, você ainda precisará pagar taxas para cada especialista separadamente.

É ótimo que você possa consultar pessoalmente e decidir qual profissional provavelmente irá ajudá-lo a resolver seus problemas.

Concluindo!

É benéfico ter serviços de gerenciamento de patrimônio e gerenciamento de ativos disponíveis para os consumidores hoje. Quais são suas necessidades financeiras de longo prazo?

Se você deseja uma abordagem completa e assistência com suas economias de investimento, deve recorrer a um gerente de ativos.

Escolha um gestor de patrimônio se desejar uma abordagem mais holística e uma gama mais abrangente de serviços financeiros.

Você nem sempre pode dizer o que uma pessoa faz a partir de seu título. Verifique o contrato de serviço, veja nossas dicas e faça perguntas adicionais para decidir qual especialista combina com você.

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