Het beheren van uw financiële langetermijndoelen kan veel werk vergen. Veel specialisten en diensten staan voor u klaar, waaronder diensten op het gebied van vermogensbeheer en vermogensbeheer.
Hoewel er veel overeenkomsten zijn, hebben deze services ook verschillende functies, dus het is noodzakelijk om ze te bekijken om te begrijpen welke service voorbeeldig is.
Vermogensbeheer concentreert zich meer op de beleggingsportefeuille van de klant, terwijl vermogensbeheer college- en vermogensbeheer omvat pensioensparen, investeringen en landgoed.
Lees verder om erachter te komen voor welke service u moet kiezen.
De grondbeginselen van vermogensbeheer
Bron: rollingstone.com
Vermogensbeheer is een breed begrip. Dergelijke diensten omvatten alles, van vermogensplanning en investeringsopties tot collegegeld en zelfs pensioensparen.
Het helpt om uw persoonlijke of gezinsfinanciën te beheren en biedt een diepgaande analyse van uw huidige financiële situatie.
Het is bedoeld om de klant te helpen zijn spaargeld te maximaliseren en vermogen op te bouwen. U kunt verschillende vormen van vermogensbeheer tegenkomen.
De diensten die door dergelijke beheerders worden geleverd, omvatten:
- Onderwijsplanning
- Belasting planning
- Verzekering
- Vastgoed planning
- Verouderde planning
- Pensioen planning
- Liefdadigheid geven
Zoals u kunt zien, helpt vermogensbeheer de algemene monetaire stabiliteit van de klant te verbeteren, zodat hij niet hoeft te zoeken naar een 3000 lening slecht krediet door de financiële situatie te verbeteren om vermogen en spaargeld op te bouwen.
Daarna zorgt een vermogensbeheerder ervoor dat uw spaargeld en vermogen voor de lange termijn beschermd zijn. Hoe betaalt u voor deze diensten?
De beheerder kan een uurtarief of een vast bedrag in rekening brengen. Soms betaalt u een percentage van het beheerde vermogen.
De grondbeginselen van vermogensbeheer
Bron: forbes.com
Dit is het beheer van uw waardevolle bezittingen. Wat kan het zijn? Uw vermogen kan bestaan uit financiële posities die u veilig wilt houden en waarmee u uw beleggingen wilt laten groeien.
Uw beleggingen kunnen bestaan uit beleggingsfondsen, obligaties, aandelen en ETF's - alles wat u zal helpen vermogen voor de toekomst op te bouwen en uw monetaire doelstellingen te bereiken.
Als u zich tot een vermogensbeheerder wendt, bepaalt de specialist wat soort investeringen zal het beste werken om u te helpen uw spaargeld te vergroten en uw geld voor u te laten werken.
Als u hulp nodig heeft bij het kiezen van de verdeling van uw vermogen of de verdeling daarvan, kunt u kiezen voor een vermogensbeheerder.
De professionals zullen waardevolle inzichten geven over hoe u uw beleggingen het beste kunt organiseren en welk percentage van uw portefeuille moet worden gebruikt voor vastrentende en groeiproducten.
Hoe betaalt u voor deze diensten? De vergoedingen variëren tussen serviceproviders en deze managers nemen een percentage van uw vermogen onder hun beheer.
Het verschil tussen vermogensbeheer en vermogensbeheer
Bron: whu.edu
Het webplatform van de US General Services Administration biedt een lijst met overheidsprogramma's die de efficiëntie van vastgoedbeheer vergroten.
Specifieke activiteiten zijn onder meer het ondersteunen van de Federal Real Property Council, het helpen van federale agentschappen bij het naleven van Executive Order 13327, het volgen van de voortgang van de daadwerkelijke vastgoedprestaties, het stimuleren van het Federal Real Property Profile Management System en het verzamelen van inventarisinformatie ter ondersteuning van de President's Management Agenda.
Dit zijn de aspecten die vermogensbeheer onderscheiden van vermogensbeheer.
- Service aanbod. Vermogensbeheerders streven ernaar de financiën van hun klanten te beheren. Wie over voldoende vermogen beschikt en verstandig wil beleggen, kan voor hulp terecht bij een vermogensbeheerder. Deze specialist kiest het type investering, opent de benodigde rekening en plaatst transacties. De klanten krijgen hulp aangeboden bij het evalueren van risico's en het selecteren van beleggingsfondsen, obligaties, ETF's en aandelen. Vermogensbeheer biedt breder financieel advies, waaronder vermogensplanning, pensioenplanning, verzekeringsbescherming, aandelenopties, aansprakelijkheidskwesties, belastingplanning en trustbeheer.
- Fiduciaire status. Klanten moeten hun type relatie met een financieel adviseur begrijpen. Onthoud dat fiduciaires in uw belang werken, en vermogensbeheerders hebben de neiging om fiduciaires te dienen. Sommige vermogensbeheerders bieden dergelijke diensten aan, andere niet.
- Vergoedingsmodel. Vermogensbeheerders brengen doorgaans een vergoeding of commissie in rekening op basis van het percentage beheerd vermogen. Tegelijkertijd brengen vermogensbeheerders over het algemeen kosten in rekening op basis van het ondersteuningspercentage, maar ze kunnen ook uurtarieven of vaste kosten in rekening brengen. Het is noodzakelijk om te begrijpen hoeveel u voor dergelijke diensten moet betalen en uw opties te vergelijken.
Welke diensten passen bij u?
Bron: tatlerasia.com
De vermogensbeheersector is te geconcentreerd. Het betekent dat gepoolde fondsen en huishoudens niet veel opties hebben en worden geconfronteerd met vergoedingen die vermogensbeheerders in rekening brengen voor hun geldbeheer.
Zoals we kunnen zien in de grafiek die is gepubliceerd in het artikel Public Option for Asset Management in the United States by Roosevelt Instituut, zijn de drie grootste vermogensbeheerders BlackRock, Vanguard en State Street Global Advisors (SSGA).
Deze drie giganten hebben het eigendomspercentage tussen hen verhoogd terwijl ook het percentage bedrijfsvermogen dat in handen is van vermogensbeheerders is verhoogd.
Over deze twee beheeropties gesproken, u moet degene kiezen die het beste bij uw behoeften past. Heeft u alleen hulp nodig bij beleggen? Als u zich tot een vermogensbeheerder wendt, vindt u passende beleggingsmogelijkheden voor uw portefeuille.
Aanvullende financiële strategieën en vragen blijven uw verantwoordelijkheid. Bent u van plan om persoonlijk geldbeheer te krijgen met een holistische benadering?
Kies een vermogensbeheerder die elk financieel aspect in rekening brengt, van vermogensplanning tot pensioenplanning.
Soms heeft u zelfs beide specialisten nodig, afhankelijk van uw behoeften. Sommige bedrijven bieden beide opties voor financieel beheer aan klanten. Natuurlijk moet u nog steeds elke specialist apart betalen.
Het is geweldig dat u persoonlijk kunt overleggen en beslissen welke professional u waarschijnlijk zal helpen bij het oplossen van uw problemen.
The Bottom Line
Het is voordelig om tegenwoordig zowel vermogensbeheer als vermogensbeheer beschikbaar te hebben voor consumenten. Wat zijn uw financiële behoeften op lange termijn?
Wilt u een grondige aanpak en hulp bij uw beleggingsparen, wendt u zich dan tot een vermogensbeheerder.
Kies een vermogensbeheerder als u een meer holistische benadering en een uitgebreider aanbod van financiële diensten wilt.
Je kunt niet altijd aan de titel zien wat iemand doet. Bekijk de serviceovereenkomst, blader door onze tips en stel aanvullende vragen om te bepalen welke specialist bij u past.
