事業概要

ウェルスマネジメントとアセットマネジメントの違いは何ですか?

長期的な財務目標を管理するには、多くの作業が必要になる場合があります。 資産管理や資産管理サービスなど、多くの専門家やサービスがいつでもお手伝いします。

これらのサービスには多くの類似点がありますが、異なる機能も備えているため、どのサービスが模範的なものかを理解するためにそれらを確認する必要があります。

資産管理はクライアントの投資ポートフォリオにより集中していますが、ウェルス管理には大学や大学などが含まれます。 退職貯蓄、投資、および不動産。

読み続けて、どのサービスを選ぶべきかを学びましょう。

資産管理の基本

出典:rollingstone.com

ウェルスマネジメントは広義の用語です。 このようなサービスには、不動産計画、投資オプションから、大学や退職後の貯蓄まで、あらゆるものが含まれます。

個人または家族の財政を管理するのに役立ち、現在の金銭的状況の詳細な分析を提供します。

クライアントが貯蓄を最大化し、富を築くのを支援することを目的としています。 いくつかの形態の資産管理に遭遇する可能性があります。

そのような管理者によって提供されるサービスには、次のものがあります。

  • 教育計画
  • 税務計画
  • 保険
  • 不動産計画
  • レガシー計画
  • 退職後の計画
  • 慈善寄付

お分かりのように、ウェルスマネジメントはクライアントの一般的な金銭的安定性を改善するのに役立ちます。 3000 ローンの信用不良者 財政状況を改善して富と貯蓄を構築します。

その後、ウェルス マネージャーは、お客様の貯蓄と資産が長期的に保護されるようにします。 これらのサービスの支払い方法を教えてください。

マネージャーは、時間料金または定額料金を請求する場合があります。 場合によっては、管理下にある資産の一部を支払うことがあります。

資産管理の基本

ソース:forbes.com

これがあなたの大切な資産の管理です。 それは何でしょうか? あなたの資産には、安全に保ち、投資を拡大したい金融資産が含まれている場合があります。

投資には、ミューチュアル ファンド、債券、株式、ETF など、将来の富を築き、金銭的目標を達成するのに役立つすべてのものを含めることができます。

資産管理会社に依頼すると、スペシャリストが何を定義しますか 投資の種類 貯蓄を増やし、お金をあなたのために働かせるのに最も役立ちます。

資産の分割方法や配分方法を選択する際にサポートが必要な場合は、資産管理会社を選択できます。

専門家は、投資をどのように構成すべきか、そしてポートフォリオの何パーセントを債券および成長商品に使用すべきかについて貴重な洞察を提供します。

これらのサービスの支払い方法を教えてください。 手数料はサービスプロバイダーによって異なり、これらのマネージャーはあなたの資産の一部を管理下に置きます.

ウェルスマネジメントとアセットマネジメントの違い

ソース: whu.edu

のウェブプラットフォーム 米国一般調達局 不動産管理の効率を高める政府プログラムのリストを提供します。

具体的な活動には、連邦不動産評議会のサポート、連邦政府機関による大統領令 13327 への準拠の支援、実際の不動産パフォーマンスの進捗状況の追跡、連邦不動産プロファイル管理システムの強化、大統領の管理アジェンダをサポートするための在庫情報の収集が含まれます。

ウェルスマネジメントとアセットマネジメントを区別する側面は次のとおりです。

  • サービスの提供。 資産運用会社は、クライアントの財務を管理することを目的としています。 十分な資産を持ち、賢明な投資をしたい人は、資産運用会社に助けを求めるかもしれません。 このスペシャリストは、投資の種類を選択し、必要な口座を開設し、取引を行います。 クライアントには、リスクを評価し、ミューチュアル ファンド、債券、ETF、および株式を選択するための支援が提供されます。 ウェルス マネジメントは、資産計画、退職計画、保険保護、ストック オプション、負債問題、税務計画、信託管理など、より幅広い財務アドバイスを提供します。
  • 受託者ステータス。 クライアントは、ファイナンシャル アドバイザーとの関係のタイプを理解する必要があります。 受託者はあなたの利益のために働き、ウェルスマネージャーは受託者に仕える傾向があることを忘れないでください。 このようなサービスを提供する資産管理会社もあれば、提供しない資産管理会社もあります。
  • 補償モデル。 資産運用会社は通常、運用資産の割合に基づいて手数料またはコミッションを請求します。 同時に、ウェルス マネージャーは通常、サポートの割合に応じて料金を請求しますが、時間単位または定額の料金を請求することもできます。 そのようなサービスにいくら支払う必要があるかを理解し、オプションを比較する必要があります。

あなたにぴったりのサービスは?

ソース: www.tatlerasia.com

資産運用業界は集中しすぎています。 これは、プールされた資金と家計には多くの選択肢がなく、資産運用会社が資金管理のために請求する手数料に直面していることを意味します。

Public Option for Asset Management in the United States の記事で公開されたチャートからわかるように、 ルーズベルト研究所、XNUMX大資産運用会社はBlackRock、Vanguard、State Street Global Advisors (SSGA)です。

これらの XNUMX つの巨人は、資産運用会社が保有する企業株式の割合も上昇したときに、保有する所有割合を増加させました。

これら XNUMX つの管理オプションについて言えば、ニーズに最も適したものを選択する必要があります。 投資のサポートが必要ですか? 資産運用会社に相談すれば、ポートフォリオに適した投資機会を見つけることができます。

追加の財務戦略と質問は、あなたの責任です。 総合的なアプローチで個人の資金管理を計画していますか?

不動産計画から退職計画まで、あらゆる財務面を担当するウェルス マネージャーを選択してください。

場合によっては、両方のスペシャリストが必要になることもあります。 一部の企業は、クライアントに両方の財務管理オプションを提供しています。 もちろん、各スペシャリストに個別に料金を支払う必要があります。

直接相談して、どの専門家が問題の解決に役立つ可能性が最も高いかを判断できることは素晴らしいことです.

ボトムライン

今日、消費者が資産管理サービスと資産管理サービスの両方を利用できるようになることは有益です。 あなたの長期的な財政的ニーズは何ですか?

投資を節約するための徹底的なアプローチと支援が必要な場合は、資産運用会社に相談する必要があります。

より総合的なアプローチとより包括的な金融サービスが必要な場合は、ウェルス マネージャーを選択してください。

役職からその人が何をしているのかを常に知ることはできません。 サービス契約を確認し、ヒントを確認し、追加の質問をして、どのスペシャリストがあなたに適しているかを判断してください。

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