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Cosa distingue la gestione patrimoniale dalla gestione patrimoniale?

Gestire i tuoi obiettivi finanziari a lungo termine può richiedere molto lavoro. Molti specialisti e servizi sono pronti ad aiutare, compresi i servizi di gestione patrimoniale e di gestione patrimoniale.

Sebbene ci siano molte somiglianze, questi servizi hanno anche caratteristiche diverse, quindi è necessario esaminarli per capire quale servizio è esemplare.

La gestione patrimoniale si concentra maggiormente sul portafoglio di investimenti del cliente, mentre la gestione patrimoniale include college e risparmio previdenziale, investimenti e immobili.

Continua a leggere per sapere quale servizio dovresti scegliere.

Le basi della gestione patrimoniale

Fonte: rollingstone.com

La gestione patrimoniale è un termine ampio. Tali servizi comprendono di tutto, dalla pianificazione patrimoniale e opzioni di investimento, al college e persino ai risparmi per la pensione.

Aiuta a gestire le tue finanze personali o familiari e offre un'analisi approfondita della tua attuale situazione monetaria.

Ha lo scopo di aiutare il cliente a massimizzare i propri risparmi e creare ricchezza. Potresti incontrare diverse forme di gestione patrimoniale.

I servizi forniti da tali gestori comprendono:

  • Progettazione educativa
  • Pianificazione fiscale
  • Assicurazioni
  • Pianificazione
  • Pianificazione dell'eredità
  • Pianificazione pensionistica
  • Beneficenza

Come puoi vedere, la gestione patrimoniale aiuta a migliorare la stabilità monetaria generale del cliente in modo che non debba cercare a 3000 prestiti inesigibili migliorando la situazione finanziaria per creare ricchezza e risparmio.

Successivamente, un gestore patrimoniale assicurerà che i tuoi risparmi e la tua ricchezza siano protetti a lungo termine. Come si pagano questi servizi?

Il gestore può addebitare una tariffa oraria o forfettaria. A volte, paghi una percentuale delle risorse gestite.

Le basi della gestione patrimoniale

Fonte: forbes.com

Questa è la gestione dei tuoi beni preziosi. Cosa può essere? Le tue risorse possono includere partecipazioni finanziarie che desideri mantenere al sicuro e far crescere i tuoi investimenti.

I tuoi investimenti possono comprendere fondi comuni di investimento, obbligazioni, azioni ed ETF: tutto ciò che ti aiuterà a creare ricchezza per il futuro e raggiungere i tuoi obiettivi monetari.

Se ti rivolgi a una società di gestione patrimoniale, lo specialista definirà cosa tipo di investimenti funzionerà al meglio per aiutarti ad aumentare i tuoi risparmi e far lavorare i tuoi soldi per te.

Se hai bisogno di assistenza per selezionare come dividere i tuoi beni o la loro allocazione, puoi optare per una società di gestione patrimoniale.

I professionisti forniranno preziose informazioni su come dovresti organizzare i tuoi investimenti e quale percentuale del tuo portafoglio dovrebbe essere utilizzata per prodotti a reddito fisso e di crescita.

Come si pagano questi servizi? Le commissioni variano tra i fornitori di servizi e questi gestori prenderanno in gestione una percentuale delle tue risorse.

La differenza tra Wealth Management e Asset Management

Fonte: whu.edu

La piattaforma web di Amministrazione generale dei servizi degli Stati Uniti fornisce un elenco di programmi governativi che aumentano l'efficienza della gestione immobiliare.

Attività specifiche includono il supporto del Consiglio federale della proprietà immobiliare, l'assistenza alle agenzie federali per conformarsi all'ordine esecutivo 13327, il monitoraggio dei progressi sulle prestazioni effettive della proprietà, il potenziamento del sistema di gestione del profilo della proprietà immobiliare federale e la raccolta di informazioni sull'inventario per supportare l'agenda di gestione del presidente.

Ecco gli aspetti che distinguono la gestione patrimoniale dalla gestione patrimoniale.

  • Offerta di servizi. Le società di gestione patrimoniale mirano a gestire le finanze per i propri clienti. Coloro che dispongono di risorse sufficienti e desiderano investire con saggezza possono rivolgersi a un gestore patrimoniale per chiedere aiuto. Questo specialista sceglierà il tipo di investimento, aprirà il conto necessario e effettuerà operazioni. Ai clienti verrà offerta assistenza nella valutazione dei rischi e nella selezione di fondi comuni di investimento, obbligazioni, ETF e azioni. La gestione patrimoniale fornisce consulenza finanziaria più ampia, compresa la pianificazione patrimoniale, la pianificazione pensionistica, la protezione assicurativa, le stock option, le questioni di responsabilità, la pianificazione fiscale e la gestione della fiducia.
  • Stato fiduciario. I clienti devono capire il loro tipo di relazione con un consulente finanziario. Ricorda che i fiduciari lavorano nei tuoi interessi e i gestori patrimoniali tendono a servire i fiduciari. Alcune società di gestione patrimoniale offrono tali servizi, mentre altre no.
  • Modello retributivo. I gestori patrimoniali in genere addebitano una commissione o una commissione in base alla percentuale di attività gestite. Allo stesso tempo, i gestori patrimoniali generalmente addebitano commissioni sulla percentuale di supporto, ma possono anche addebitare tariffe orarie o forfettarie. È necessario capire quanto devi pagare per tali servizi e confrontare le tue opzioni.

Quali servizi sono adatti a te?

Fonte: www.tatlerasia.com

L'industria del risparmio gestito è troppo concentrata. Significa che i fondi comuni e le famiglie non hanno molte opzioni e devono affrontare le commissioni addebitate dai gestori patrimoniali per la loro gestione del denaro.

Come si evince dal grafico pubblicato nell'articolo Public Option for Asset Management negli Stati Uniti di Istituto Roosevelt, i tre maggiori asset manager sono BlackRock, Vanguard e State Street Global Advisors (SSGA).

Questi tre giganti hanno aumentato la percentuale di proprietà detenuta tra di loro quando è stata aumentata anche la percentuale di azioni societarie detenute dai gestori patrimoniali.

Parlando di queste due opzioni di gestione, devi scegliere quella più adatta alle tue esigenze. Hai solo bisogno di assistenza per gli investimenti? Puoi trovare opportunità di investimento adeguate per il tuo portafoglio se ti rivolgi a un gestore patrimoniale.

Ulteriori strategie e domande finanziarie rimarranno sotto la tua responsabilità. Stai pensando di ottenere una gestione del denaro personale con un approccio olistico?

Scegli un gestore patrimoniale che addebiterà ogni aspetto finanziario, dalla pianificazione patrimoniale alla pianificazione pensionistica.

A volte, potresti persino aver bisogno di entrambi gli specialisti, a seconda delle tue esigenze. Alcune aziende offrono entrambe le opzioni di gestione finanziaria ai clienti. Naturalmente, dovrai comunque pagare le tasse a ciascuno specialista separatamente.

È fantastico che tu possa consultarti di persona e decidere quale professionista ti aiuterà molto probabilmente a risolvere i tuoi problemi.

Conclusione

È vantaggioso avere oggi a disposizione dei consumatori sia la gestione patrimoniale che il servizio di gestione patrimoniale. Quali sono le tue esigenze finanziarie a lungo termine?

Se desideri un approccio approfondito e assistenza con i tuoi risparmi di investimento, dovresti rivolgerti a un gestore patrimoniale.

Scegli un gestore patrimoniale se desideri un approccio più olistico e una gamma più completa di servizi finanziari.

Non puoi sempre dire cosa fa una persona dal suo titolo. Controlla il contratto di assistenza, dai un'occhiata ai nostri suggerimenti e poni ulteriori domande per decidere quale specialista fa per te.

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