Bisnis

Apa yang Membedakan Wealth Management dengan Asset Management?

Mengelola tujuan keuangan jangka panjang Anda membutuhkan banyak pekerjaan. Banyak spesialis dan layanan siap membantu, termasuk manajemen kekayaan dan layanan manajemen aset.

Meskipun ada banyak kesamaan, layanan ini juga memiliki fitur yang berbeda, jadi penting untuk meninjaunya guna memahami layanan mana yang patut dicontoh.

Manajemen aset lebih terkonsentrasi pada portofolio investasi klien, sedangkan manajemen kekayaan meliputi perguruan tinggi dan tabungan pensiun, investasi, dan real estat.

Teruslah membaca untuk mempelajari layanan mana yang harus Anda pilih.

Dasar-dasar Manajemen Kekayaan

Sumber: rollingstone.com

Manajemen kekayaan adalah istilah yang luas. Layanan semacam itu terdiri dari segala sesuatu mulai dari perencanaan perumahan, dan opsi investasi, hingga perguruan tinggi dan bahkan tabungan pensiun.

Ini membantu mengelola keuangan pribadi atau keluarga Anda dan menawarkan analisis mendalam tentang situasi keuangan Anda saat ini.

Ini bertujuan untuk membantu klien memaksimalkan tabungan mereka dan membangun kekayaan. Anda mungkin menemukan beberapa bentuk manajemen kekayaan.

Layanan yang disediakan oleh manajer tersebut terdiri dari:

  • Perencanaan pendidikan
  • Perencanaan pajak
  • Asuransi
  • Perencanaan perumahan
  • Perencanaan warisan
  • Perencanaan pensiun
  • sedekah

Seperti yang Anda lihat, manajemen kekayaan membantu meningkatkan stabilitas keuangan klien secara umum sehingga mereka tidak perlu mencari a 3000 pinjaman kredit macet dengan memperbaiki situasi keuangan untuk membangun kekayaan dan tabungan.

Setelah itu, pengelola kekayaan akan memastikan tabungan dan kekayaan Anda terlindungi untuk jangka panjang. Bagaimana Anda membayar layanan ini?

Manajer dapat mengenakan biaya per jam atau tetap. Terkadang, Anda membayar persentase dari aset yang dikelola.

Dasar-dasar Manajemen Aset

Sumber: forbes.com

Ini adalah pengelolaan aset berharga Anda. Apa itu? Aset Anda mungkin termasuk kepemilikan keuangan yang ingin Anda simpan dengan aman dan menumbuhkan investasi Anda.

Investasi Anda mungkin terdiri dari reksa dana, obligasi, saham, dan ETF – segala sesuatu yang akan membantu Anda membangun kekayaan untuk masa depan dan mencapai target moneter Anda.

Jika Anda beralih ke perusahaan manajemen aset, spesialis akan menentukan apa jenis investasi akan bekerja paling baik untuk membantu Anda meningkatkan tabungan dan membuat uang Anda bekerja untuk Anda.

Jika Anda memerlukan bantuan untuk memilih bagaimana Anda harus membagi aset Anda atau alokasinya, Anda dapat memilih perusahaan manajemen aset.

Para profesional akan memberikan wawasan berharga tentang bagaimana Anda harus mengatur investasi Anda dan berapa persentase portofolio Anda yang harus digunakan untuk produk pendapatan tetap dan pertumbuhan.

Bagaimana Anda membayar layanan ini? Biaya berkisar antara penyedia layanan, dan manajer ini akan mengambil persentase dari aset Anda di bawah manajemen mereka.

Perbedaan antara Manajemen Kekayaan dan Manajemen Aset

Sumber: whu.edu

Platform web dari Administrasi Layanan Umum AS memberikan daftar program pemerintah yang meningkatkan efisiensi pengelolaan real estat.

Kegiatan khusus termasuk mendukung Federal Real Property Council, membantu agen federal mematuhi Perintah Eksekutif 13327, melacak kemajuan kinerja properti aktual, meningkatkan Sistem Manajemen Profil Real Properti Federal, dan mengumpulkan informasi inventaris untuk mendukung Agenda Manajemen Presiden.

Berikut adalah aspek-aspek yang membedakan manajemen kekayaan dari manajemen aset.

  • Penawaran Layanan. Perusahaan manajemen aset bertujuan untuk mengelola keuangan untuk klien mereka. Mereka yang memiliki aset cukup yang ingin berinvestasi dengan bijak dapat meminta bantuan manajer aset. Spesialis ini akan memilih jenis investasi, membuka akun yang diperlukan, dan melakukan perdagangan. Klien akan ditawari bantuan untuk mengevaluasi risiko dan memilih reksa dana, obligasi, ETF, dan saham. Manajemen kekayaan memberikan nasihat keuangan yang lebih luas, termasuk perencanaan perumahan, perencanaan pensiun, perlindungan asuransi, opsi saham, masalah kewajiban, perencanaan pajak, dan manajemen kepercayaan.
  • Status Fidusia. Klien perlu memahami jenis hubungan mereka dengan penasihat keuangan. Ingatlah bahwa fidusia bekerja untuk kepentingan Anda, dan manajer kekayaan cenderung melayani fidusia. Beberapa perusahaan manajemen aset menawarkan layanan seperti itu, sementara yang lain tidak.
  • Model Kompensasi. Manajer aset biasanya membebankan biaya atau komisi berdasarkan persentase aset yang dikelola. Pada saat yang sama, manajer kekayaan umumnya membebankan biaya berdasarkan persentase dukungan, tetapi mereka juga dapat membebankan biaya per jam atau tetap. Penting untuk memahami berapa banyak Anda harus membayar untuk layanan tersebut dan membandingkan pilihan Anda.

Layanan Mana yang Tepat untuk Anda?

Sumber: tatlerasia.com

Industri manajemen aset terlalu terkonsentrasi. Ini berarti dana gabungan dan rumah tangga tidak memiliki banyak pilihan dan menghadapi biaya yang dibebankan oleh manajer aset untuk pengelolaan uang mereka.

Seperti yang dapat kita lihat dari bagan yang diterbitkan dalam artikel Public Option for Asset Management in the United States oleh Institut Roosevelt, tiga manajer aset terbesar adalah BlackRock, Vanguard, dan State Street Global Advisors (SSGA).

Ketiga raksasa ini telah meningkatkan persentase kepemilikan di antara mereka ketika persentase ekuitas perusahaan yang dipegang oleh manajer aset juga meningkat.

Berbicara tentang dua opsi manajemen ini, Anda harus memilih salah satu yang paling sesuai dengan kebutuhan Anda. Apakah Anda hanya membutuhkan bantuan untuk berinvestasi? Anda dapat menemukan peluang investasi yang sesuai untuk portofolio Anda jika Anda beralih ke manajer aset.

Strategi dan pertanyaan keuangan tambahan akan tetap menjadi tanggung jawab Anda. Apakah Anda berencana untuk mendapatkan pengelolaan uang pribadi dengan pendekatan holistik?

Pilih manajer kekayaan yang akan membebankan setiap aspek keuangan, mulai dari perencanaan harta hingga perencanaan pensiun.

Terkadang, Anda bahkan membutuhkan kedua spesialis tersebut, tergantung pada kebutuhan Anda. Beberapa perusahaan menawarkan kedua opsi manajemen keuangan kepada klien. Tentu saja, Anda tetap harus membayar biaya ke setiap spesialis secara terpisah.

Sangat menyenangkan bahwa Anda dapat berkonsultasi secara langsung dan memutuskan profesional mana yang kemungkinan besar akan membantu Anda menyelesaikan masalah Anda.

The Bottom Line

Memiliki layanan manajemen kekayaan dan manajemen aset tersedia bagi konsumen saat ini adalah hal yang bermanfaat. Apa kebutuhan finansial jangka panjang Anda?

Jika Anda menginginkan pendekatan menyeluruh dan bantuan dengan tabungan investasi Anda, Anda harus beralih ke manajer aset.

Pilih manajer kekayaan jika Anda menginginkan pendekatan yang lebih holistik dan rangkaian layanan keuangan yang lebih komprehensif.

Anda tidak selalu dapat mengetahui apa yang dilakukan seseorang dari jabatannya. Periksa perjanjian layanan, lihat tip kami, dan ajukan pertanyaan tambahan untuk memutuskan spesialis mana yang cocok untuk Anda.

Bumi dan dunia adalah tempat di mana Anda dapat menemukan berbagai fakta yang diketahui dan tidak diketahui dari planet Bumi kita. Situs ini juga untuk meliput hal-hal yang berhubungan dengan dunia. Situs ini didedikasikan untuk menyediakan fakta dan informasi untuk tujuan pengetahuan dan hiburan.

Hubungi Kami

Jika Anda memiliki saran dan pertanyaan, Anda dapat menghubungi kami di detail di bawah ini. Kami akan sangat senang mendengar dari Anda.

duleweboffice [at] opptrends.com

Pengungkapan Amazon

EarthNWorld.com adalah peserta dalam Amazon Services LLC Associates Program, program periklanan afiliasi yang dirancang untuk menyediakan sarana bagi situs untuk mendapatkan biaya iklan dengan memasang iklan dan menautkan ke Amazon.com. Amazon, logo Amazon, AmazonSupply, dan logo AmazonSupply adalah merek dagang dari Amazon.com, Inc. atau afiliasinya.

Copyright © 2022

Ke atas