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Qu'est-ce qui distingue la gestion de fortune de la gestion d'actifs ?

La gestion de vos objectifs financiers à long terme peut demander beaucoup de travail. De nombreux spécialistes et services sont prêts à vous aider, y compris des services de gestion de patrimoine et de gestion d'actifs.

Bien qu'il existe de nombreuses similitudes, ces services ont également des fonctionnalités différentes, il est donc nécessaire de les examiner pour comprendre quel service est exemplaire.

La gestion d'actifs se concentre davantage sur le portefeuille d'investissement du client, tandis que la gestion de patrimoine comprend les études collégiales et Épargne-retraite, les investissements et la succession.

Continuez à lire pour savoir pour quel service vous devriez opter.

Les bases de la gestion de patrimoine

Source : rollingstone.com

La gestion de patrimoine est un terme large. Ces services comprennent tout, de la planification successorale aux options d'investissement, en passant par l'épargne-études et même l'épargne-retraite.

Il aide à gérer vos finances personnelles ou familiales et offre une analyse approfondie de votre situation monétaire actuelle.

Il vise à aider le client à maximiser son épargne et à se constituer un patrimoine. Vous pouvez rencontrer plusieurs formes de gestion de patrimoine.

Les services fournis par ces gestionnaires comprennent :

  • Planification de l'éducation
  • Planification fiscale
  • Assurances
  • Planification successorale
  • Planification héritée
  • Planification de la retraite
  • Don de charité

Comme vous pouvez le voir, la gestion de patrimoine contribue à améliorer la stabilité monétaire générale du client afin qu'il n'ait pas besoin de rechercher un 3000 prêts mauvais crédit en améliorant la situation financière pour se constituer patrimoine et épargne.

Après cela, un gestionnaire de patrimoine veillera à ce que votre épargne et votre patrimoine soient protégés à long terme. Comment payez-vous ces services ?

Le gestionnaire peut facturer un tarif horaire ou forfaitaire. Parfois, vous payez un pourcentage des actifs sous gestion.

Les bases de la gestion d'actifs

Source: forbes.com

Il s'agit de la gestion de vos précieux actifs. Qu'est-ce que ça peut être? Vos actifs peuvent comprendre des avoirs financiers que vous souhaitez protéger et faire fructifier vos investissements.

Vos investissements peuvent comprendre des fonds communs de placement, des obligations, des actions et des ETF - tout ce qui vous aidera à créer un patrimoine pour l'avenir et à atteindre vos objectifs monétaires.

Si vous vous tournez vers une société de gestion de patrimoine, le spécialiste définira ce types d'investissements fonctionnera le mieux pour vous aider à augmenter votre épargne et à faire fructifier votre argent pour vous.

Si vous avez besoin d'aide pour choisir comment répartir vos actifs ou leur répartition, vous pouvez opter pour une société de gestion d'actifs.

Les professionnels vous fourniront des informations précieuses sur la manière dont vous devez organiser vos investissements et sur le pourcentage de votre portefeuille qui doit être utilisé pour les produits à revenu fixe et de croissance.

Comment payez-vous ces services ? Les frais varient selon les fournisseurs de services, et ces gestionnaires prendront un pourcentage de vos actifs sous leur gestion.

La différence entre la gestion de fortune et la gestion d'actifs

Source : whu.edu

La plateforme web de la US General Services Administration fournit une liste de programmes gouvernementaux qui améliorent l'efficacité de la gestion immobilière.

Les activités spécifiques comprennent le soutien au Conseil fédéral des biens immobiliers, l'aide aux agences fédérales pour se conformer au décret exécutif 13327, le suivi des progrès de la performance réelle des biens, le renforcement du système de gestion du profil des biens immobiliers fédéraux et la collecte d'informations d'inventaire pour soutenir le programme de gestion du président.

Voici les aspects qui distinguent la gestion de patrimoine de la gestion d'actifs.

  • L'offre de services. Les sociétés de gestion d'actifs ont pour objectif de gérer les finances de leurs clients. Ceux qui ont suffisamment d'actifs et qui souhaitent investir judicieusement peuvent se tourner vers un gestionnaire d'actifs pour obtenir de l'aide. Ce spécialiste choisira le type d'investissement, ouvrira le compte nécessaire et placera les transactions. Les clients se verront proposer une assistance pour évaluer les risques et sélectionner des fonds communs de placement, des obligations, des ETF et des actions. La gestion de patrimoine fournit des conseils financiers plus larges, y compris la planification successorale, la planification de la retraite, la protection d'assurance, les options d'achat d'actions, les questions de responsabilité, la planification fiscale et la gestion de fiducie.
  • Statut fiduciaire. Les clients doivent comprendre leur type de relation avec un conseiller financier. N'oubliez pas que les fiduciaires travaillent dans votre intérêt et que les gestionnaires de patrimoine ont tendance à servir les fiduciaires. Certaines sociétés de gestion d'actifs proposent de tels services, d'autres non.
  • Modèle de rémunération. Les gestionnaires d'actifs facturent généralement des frais ou une commission en fonction du pourcentage d'actifs sous gestion. Dans le même temps, les gestionnaires de fortune facturent généralement des frais sur le pourcentage de prise en charge, mais ils peuvent également facturer des frais horaires ou forfaitaires. Il est nécessaire de comprendre combien vous devez payer pour de tels services et de comparer vos options.

Quels services vous conviennent ?

Source : tatlerasia.com

L'industrie de la gestion d'actifs est trop concentrée. Cela signifie que les fonds communs et les ménages n'ont pas beaucoup d'options et font face à des frais facturés par les gestionnaires d'actifs pour leur gestion financière.

Comme on peut le voir sur le graphique publié dans l'article Public Option for Asset Management in the United States de Institut Roosevelt, les trois plus grands gestionnaires d'actifs sont BlackRock, Vanguard et State Street Global Advisors (SSGA).

Ces trois géants ont augmenté le pourcentage de propriété détenu entre eux lorsque le pourcentage de fonds propres détenus par les gestionnaires d'actifs a également été augmenté.

En parlant de ces deux options de gestion, vous devez choisir celle qui correspond le mieux à vos besoins. Vous avez juste besoin d'aide pour investir ? Vous pouvez trouver des opportunités d'investissement appropriées pour votre portefeuille si vous vous tournez vers un gestionnaire d'actifs.

Les stratégies et questions financières supplémentaires resteront votre responsabilité. Envisagez-vous d'obtenir une gestion financière personnelle avec une approche holistique?

Choisissez un gestionnaire de patrimoine qui facturera tous les aspects financiers, de la planification successorale à la planification de la retraite.

Parfois, vous pouvez même avoir besoin des deux spécialistes, selon vos besoins. Certaines entreprises offrent les deux options de gestion financière aux clients. Bien sûr, vous devrez toujours payer des honoraires à chaque spécialiste séparément.

C'est formidable que vous puissiez consulter en personne et décider quel professionnel vous aidera probablement à résoudre vos problèmes.

Conclusion

Il est avantageux d'avoir à la fois un service de gestion de patrimoine et un service de gestion d'actifs à la disposition des consommateurs aujourd'hui. Quels sont vos besoins financiers à long terme ?

Si vous souhaitez une approche approfondie et un accompagnement dans votre épargne en placement, vous devez vous tourner vers un gestionnaire de fortune.

Choisissez un gestionnaire de fortune si vous souhaitez une approche plus holistique et une gamme de services financiers plus complète.

Vous ne pouvez pas toujours dire ce qu'une personne fait à partir de son titre. Consultez le contrat de service, parcourez nos conseils et posez des questions supplémentaires pour décider quel spécialiste vous convient.

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