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¿Qué distingue a la gestión patrimonial de la gestión de activos?

Administrar sus objetivos financieros a largo plazo puede requerir mucho trabajo. Muchos especialistas y servicios están listos para ayudar, incluidos los servicios de administración de patrimonio y administración de activos.

Si bien hay muchas similitudes, estos servicios también tienen características diferentes, por lo que es necesario revisarlos para comprender qué servicio es ejemplar.

La gestión de activos se concentra más en la cartera de inversiones del cliente, mientras que la gestión patrimonial incluye estudios universitarios y ahorros para la jubilación, inversiones y patrimonio.

Siga leyendo para saber qué servicio debe elegir.

Los fundamentos de la gestión patrimonial

Fuente: rollingstone.com

La gestión patrimonial es un término amplio. Dichos servicios comprenden todo, desde la planificación patrimonial y las opciones de inversión, hasta la universidad e incluso los ahorros para la jubilación.

Ayuda a administrar sus finanzas personales o familiares y ofrece un análisis en profundidad de su situación monetaria actual.

Su objetivo es ayudar al cliente a maximizar sus ahorros y generar riqueza. Puede encontrar varias formas de gestión de patrimonio.

Los servicios prestados por dichos gestores comprenden:

  • Planificación educativa
  • Planificación fiscal
  • Seguro Médico
  • Planificación del patrimonio
  • Planificación heredada
  • Planificación de jubilación
  • Donaciones caritativas

Como puede ver, la gestión patrimonial ayuda a mejorar la estabilidad monetaria general del cliente para que no tenga que buscar un 3000 préstamos mal crédito mejorando la situación financiera para crear riqueza y ahorros.

Después de eso, un administrador de patrimonio se asegurará de que sus ahorros y patrimonio estén protegidos a largo plazo. ¿Cómo se paga por estos servicios?

El gerente puede cobrar una tarifa fija o por hora. A veces, paga un porcentaje de los activos que están bajo administración.

Los fundamentos de la gestión de activos

Fuente: forbes.com

Esta es la gestión de sus valiosos activos. ¿Qué puede ser? Sus activos pueden incluir participaciones financieras que desea mantener seguras y hacer crecer sus inversiones.

Sus inversiones pueden incluir fondos mutuos, bonos, acciones y ETF: todo lo que lo ayudará a generar riqueza para el futuro y alcanzar sus objetivos monetarios.

Si recurre a una empresa de gestión de activos, el especialista definirá qué tipo de inversiones funcionará mejor para ayudarlo a aumentar sus ahorros y hacer que su dinero trabaje para usted.

Si necesita ayuda para seleccionar cómo debe dividir sus activos o su asignación, puede optar por una empresa de gestión de activos.

Los profesionales le brindarán información valiosa sobre cómo debe organizar sus inversiones y qué porcentaje de su cartera debe usarse para productos de renta fija y de crecimiento.

¿Cómo se paga por estos servicios? Las tarifas varían entre los proveedores de servicios, y estos administradores tomarán un porcentaje de sus activos bajo su administración.

La diferencia entre la gestión patrimonial y la gestión de activos

Fuente: whu.edu

La plataforma web de la Administración de Servicios Generales de los Estados Unidos proporciona una lista de programas gubernamentales que aumentan la eficiencia de la gestión inmobiliaria.

Las actividades específicas incluyen apoyar al Consejo Federal de Bienes Inmuebles, ayudar a las agencias federales a cumplir con la Orden Ejecutiva 13327, rastrear el progreso en el desempeño real de la propiedad, impulsar el Sistema Federal de Gestión del Perfil de Bienes Inmuebles y recopilar información de inventario para respaldar la Agenda de Gestión del Presidente.

Estos son los aspectos que distinguen la gestión patrimonial de la gestión de activos.

  • Oferta de servicios. Las empresas de gestión de activos tienen como objetivo gestionar las finanzas de sus clientes. Aquellos con suficientes activos que quieran invertir sabiamente pueden recurrir a un administrador de activos en busca de ayuda. Este especialista elegirá el tipo de inversión, abrirá la cuenta necesaria y realizará operaciones. A los clientes se les ofrecerá asistencia en la evaluación de riesgos y la selección de fondos mutuos, bonos, ETF y acciones. La gestión patrimonial proporciona un asesoramiento financiero más amplio, incluida la planificación patrimonial, la planificación de la jubilación, la protección de seguros, las opciones sobre acciones, los problemas de responsabilidad, la planificación fiscal y la gestión de fideicomisos.
  • Estatus Fiduciario. Los clientes necesitan entender su tipo de relación con un asesor financiero. Recuerde que los fiduciarios trabajan para sus intereses y los administradores de patrimonio tienden a servir a los fiduciarios. Algunas empresas de gestión de activos ofrecen dichos servicios, mientras que otras no.
  • Modelo de Compensación. Los administradores de activos suelen cobrar una tarifa o una comisión en función del porcentaje de activos bajo administración. Al mismo tiempo, los administradores de patrimonio generalmente cobran tarifas sobre el porcentaje de soporte, pero también pueden cobrar tarifas por hora o planas. Es necesario comprender cuánto debe pagar por dichos servicios y comparar sus opciones.

¿Qué servicios son adecuados para usted?

Fuente: tatlerasia.com

La industria de gestión de activos está demasiado concentrada. Significa que los fondos mancomunados y los hogares no tienen muchas opciones y enfrentan tarifas que cobran los administradores de activos por la administración de su dinero.

Como podemos ver en el gráfico publicado en el artículo Public Option for Asset Management in the United States de Instituto Roosevelt, los tres administradores de activos más grandes son BlackRock, Vanguard y State Street Global Advisors (SSGA).

Estos tres gigantes han aumentado el porcentaje de propiedad entre ellos cuando también se ha incrementado el porcentaje de acciones corporativas en manos de los administradores de activos.

Hablando de estas dos opciones de gestión, debes elegir la que mejor se adapte a tus necesidades. ¿Solo necesita ayuda para invertir? Puede encontrar oportunidades de inversión adecuadas para su cartera si recurre a un administrador de activos.

Las estrategias y preguntas financieras adicionales seguirán siendo su responsabilidad. ¿Está planeando obtener una gestión personal del dinero con un enfoque holístico?

Elija un administrador de patrimonio que se encargue de todos los aspectos financieros, desde la planificación patrimonial hasta la planificación de la jubilación.

A veces, incluso puede necesitar ambos especialistas, según sus necesidades. Algunas empresas ofrecen ambas opciones de gestión financiera a los clientes. Por supuesto, aún deberá pagar los honorarios a cada especialista por separado.

Es genial que puedas consultar en persona y decidir qué profesional es más probable que te ayude a resolver tus problemas.

Lo más importante es...

Es beneficioso tener tanto el servicio de gestión patrimonial como el de gestión de activos disponibles para los consumidores hoy en día. ¿Cuáles son sus necesidades financieras a largo plazo?

Si desea un enfoque completo y asistencia con sus ahorros de inversión, debe recurrir a un administrador de activos.

Elija un administrador de patrimonio si desea un enfoque más holístico y una gama más completa de servicios financieros.

No siempre se puede saber lo que hace una persona por su título. Consulte el acuerdo de servicio, revise nuestros consejos y haga preguntas adicionales para decidir qué especialista se adapta a sus necesidades.

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